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La primera conversación no cuesta nada y no obliga a nada. Puede ser por teléfono, por video o en persona con cita en cualquier parte del condado de Monterey, y puede ser en la tarde si trabaja de día. No hay que traer documentos; si los tiene, mejor, pero empezamos con lo que sea.
Roberto Morales
De cuánto seguro de vida necesita su familia y cuál tipo le conviene; de una póliza de gastos finales para usted o para sus papás; de qué hacer con un 401(k), 457(b) o 403(b) de un trabajo anterior; o de una póliza que ya tiene y quiere entender, aunque la haya comprado con otra persona. Si su pregunta es de impuestos o de inversiones, se lo decimos y le sugerimos con quién hablar.
Sabemos que mucha gente aquí trabaja de día en el campo, en las empacadoras, en el hospital o por turnos, y que una cita a las diez de la mañana no siempre se puede. Por eso agendamos por la tarde y algunos fines de semana, y hacemos la mayor parte de las consultas por teléfono o por video, que suele ser lo más cómodo cuando hay niños en casa. Si prefiere que vayamos a su casa, también lo hacemos.
Para clientes de 65 años o más, la sección 789.10 del Código de Seguros de California exige aviso por escrito con al menos 24 horas de anticipación antes de una visita a domicilio para hablar de seguros. Lo enviamos siempre.
No hace falta llamar para empezar. Las páginas en español explican los cuatro tipos de seguro de vida, cómo funciona una póliza de gastos finales y cuáles son las opciones para un 401(k) anterior, con los enlaces oficiales para que usted mismo compruebe cada regla. Si después de leerlas tiene una pregunta concreta, esa es la mejor llamada: dura menos y sirve más.
Verifique la licencia. Cualquiera puede buscar la nuestra, y la de quien sea, en el buscador de licencias del Departamento de Seguros de California. Ahí aparece el tipo de licencia, si está vigente y con qué compañías tiene nombramiento. La página de ayuda al consumidor del mismo departamento explica cómo presentar una queja contra cualquier agente, incluidos nosotros.
Sí. La conversación, las preguntas de salud, la recomendación por escrito y el repaso de la póliza pueden ser en español. Los documentos de la aseguradora suelen venir en inglés y los leemos con usted.
Sí, con cita, en cualquier parte del condado de Monterey. No tenemos oficina física: atendemos por video y por teléfono, y vamos a donde usted esté. Llámenos o escriba y buscamos un horario, incluso por la tarde.
Sí, en todo el condado de Monterey y en Watsonville, Hollister y Gilroy, en persona con cita o por video y teléfono.
Ninguno es obligatorio. Si los tiene a la mano, ayudan: estados de cuenta de jubilación, la póliza que ya tenga y una idea de sus gastos mensuales.
No. No firmamos nada en la primera visita y le entregamos la recomendación por escrito para que la lea con calma o la consulte con su familia.
Ready to talk it through? No cost, no obligation, in English or Spanish.
Schedule a CallReviewed by Roberto Morales, California Insurance License #0G97165. Next Wave Options is licensed for life and annuity products only and does not provide investment, tax or legal advice.
